对于区块链技术的监管，应该（gāi）分为两个层（céng）面：

一（yī）是（shì）结合区块（kuài）链（liàn）技术的具（jù）体应用场（chǎng）景，分行业进（jìn）行监管；

二是针对区块链，制定专门的技（jì）术（shù）标准，以实现区块链技术的规范、统（tǒng）一。

（一）制（zhì）定区块链技术（shù）标（biāo）准的意义（yì）

1.准（zhǔn）确（què）界定（dìng）何为（wéi）区（qū）块链

承载区块链技术的比特币自（zì）2009年产生以后，尤其2012年（nián）、2013年以（yǐ）后逐步被认可。2016年、2017年迅速升（shēng）温，并且依托（tuō）区块链技术又派生出以（yǐ）太（tài）币（bì）、莱特币等新的区（qū）块链应用（yòng）。

大（dà）家公认比特币（bì）是区块（kuài）链技术（shù）的1.0版本，在这个基础上，以太（tài）坊又加上了智能（néng）合（hé）约（yuē），被视为（wéi）区（qū）块链（liàn）技术的2.0版本。区块链（liàn）技（jì）术（shù）在各行各业的落地与应用，被视为区块（kuài）链3.0版本（běn）。3.0时代完（wán）全超越（yuè）了（le）数字代币（bì）时代，也被称为价值（zhí）互联网。

区（qū）块链的技术优（yōu）势特别是（shì）去中心化的理（lǐ）念，使（shǐ）其应用具有无限的想象（xiàng）空间。这引发了（le）投资（zī）界的极大热情，随（suí）着资本的疯狂涌入，区块链已经（jīng）成为最为热门的投资领域。

但是在这个过（guò）程中（zhōng），对于什么是区（qū）块链，一个标准的区块（kuài）链有哪些技（jì）术要求，这些（xiē）最基（jī）本的（de）问题，都（dōu）缺乏（fá）统（tǒng）一的认识。制（zhì）定统一的区块链技（jì）术标（biāo）准（zhǔn），有助于业界、普通民众以及相（xiàng）关监（jiān）管部门准确识别、去伪存真，减（jiǎn）少行业乱象、打击违法犯罪，保（bǎo）护（hù）投资（zī）人合（hé）法（fǎ）权（quán）益（yì）。

2.为（wéi）国家争取国（guó）际（jì）话语（yǔ）权

区块链技（jì）术（shù）标准的统一（yī）不仅仅是一国的问题，更是世界范围内的国际问（wèn）题。构建统一的区块链（liàn）技术国（guó）际标准，有助于其创新发展（zhǎn）。区块链应用（yòng）企业只有遵循国际标准，才能被（bèi）国际市场接纳。

国际标准化组织（ISO)目（mù）前已经开始着手制（zhì）定区块链（liàn）和分布式账本技术的国际标准（zhǔn）（ISO/TC307)，现（xiàn）有包括（kuò）中国、美国、法国（guó）、英国、德（dé）国（guó）、日本等在内的（de）参加成员35个（gè），包括中国香港、南非、阿根廷等（děng）在内的观察（chá）员（yuán）13个，秘书处设在澳大（dà）利（lì）亚。

值得一提（tí）的是，秘书处之所以设在澳大利亚（yà），就（jiù）是因（yīn）为（wéi）其标准化（huà）机构澳大利亚标准局（Standards Australia)于2016年（nián）4月首先向国际标准化（huà）组织提出，应（yīng）该为区块链技术（shù）设定全（quán）球标准。

中国是区块链技术国际标准（zhǔn）的主要参与国（guó），这不仅表（biǎo）明中国可以（yǐ）为全球区块（kuài）链技术应用（yòng）贡献更多的力量，更（gèng）意（yì）味着（zhe）中国（guó）可以将一些我们（men）认（rèn）可（kě）的标准变为国际通行的标准。

从（cóng）世界范围看，拥有区块链专利最多的国家主要包括中国（guó）、美国、韩国、日本，中国的增（zēng）长最为迅速，世界上超过一半的区（qū）块链专利都在中国。在中（zhōng）国知识（shí）产权（quán）大数据（jù）与智慧服务系统中，以区块（kuài）链为关键（jiàn）词可以检索到1893件（jiàn）专利文献，其（qí）中（zhōng）中国（guó）发明授（shòu）权68件、中（zhōng）国发（fā）明申请1681件、WO国际发明（míng）申请61件。

中国政府参与制定区（qū）块链国际标（biāo）准（zhǔn）的（de）程（chéng）度越深，中国区块链专利的市场价值越（yuè）大。在（zài）已（yǐ）经（jīng）立项的10项国际标准中，中国分别承担了分类和本体（Taxonomy and Ontology)的（de）编辑以（yǐ）及（jí）参考架构（reference architecture)的联合编辑职务。

我国相关机构可以对标国际标准的内（nèi）容，先制定区块链技术（shù）的国家标准，根（gēn）据（jù）适用效果，逐步完善，将相（xiàng）关内容提供给国（guó）际（jì）标准（zhǔn）化组织参（cān）考。

3.为区块链（liàn）技（jì）术的应用与规范运作提供（gòng）指引（yǐn）

目（mù）前（qián），区块链技术热潮（cháo）带来（lái）许多负（fù）面（miàn）影响（xiǎng），整个产业急（jí）剧增长（zhǎng）的同时，也形成了很大的泡沫，甚至（zhì）出现了许多借区块链之（zhī）名，行违（wéi）法之实的情（qíng）况（kuàng）。这一方面和投资者、社会（huì）大众（zhòng）对（duì）新（xīn）生事物的热情追捧有关，另一方面的原因就是对于区块链缺（quē）乏统一的技术标准。

工（gōng）信部中国（guó）电子技术标准化研究院软（ruǎn）件工程（chéng）与评估中心主任周平（píng）近日表示：“用（yòng）户（hù）现（xiàn）在（zài）对区块链的预期太高，区（qū）块链技（jì）术（shù）是有其局限（xiàn）性（xìng）的，而非‘包治百病’，很多项目的发展（zhǎn）方（fāng）向并（bìng）非适用引进（jìn）区块链项目。”

2018年上半年，百度、腾讯等互联网巨头纷纷（fēn）推出了自己的区块链开放平台BaaS（BlockChain as a Service)。百度的“度小满Trust”金融区块链（liàn）开放平（píng）台、腾讯的TrustSQL区块链平台都已经（jīng）正式运营。

但是（shì），这些平台之间是（shì）否采用了统一（yī）的技术标准不（bú）得（dé）而知，其应（yīng）用效（xiào）果还（hái）有待于市场（chǎng）的检验。如（rú）果（guǒ）有了权威（wēi）的、明确的技术标准，就可以准（zhǔn）确判断哪些场景（jǐng）适用区块链技术，适用何种区块链（liàn）技术。从监管的角（jiǎo）度来看，监管（guǎn）机构也可甄别纷繁（fán）复（fù）杂（zá）的各种区块链（liàn）应用，去伪存真。

4.国际贸易、跨境应用的（de）需要

区块链技（jì）术已经开始应用到国际贸易领域，随着其应用场景的逐步拓（tuò）展，势必在跨境交（jiāo）易中（zhōng）得（dé）到越来越广泛（fàn）的应用。2018年6月25日，全（quán）球首个（gè）基于电子钱包的（de）区块链跨（kuà）境汇款业务在香港版支付宝AlipayHK正式上线，在港工作（zuò）的菲律宾人玛丽·格雷斯（Mary Grace)通过AlipayHK汇款（kuǎn）给位于（yú）菲律宾的家人（rén），整个（gè）过程（chéng）历（lì）时仅仅三秒钟，汇款即（jí）到账（zhàng）。

这一跨境业务（wù）由三方主体协作（zuò）完成，分别是中国大陆的蚂蚁金服、印度（dù）的（de）GCash和香港的澄打银行（Standard Chartered Bank)。此类区块链技术跨（kuà）境应用，技术标准如（rú）果不（bú）统一，不仅不（bú）利于各方对其监管，而（ér）且不利于商业应用的推广和拓（tuò）展（zhǎn）。

（二）区块（kuài）链（liàn）技术标准的主要内容

ISO/TC307目（mù）前已经立项的区块链和分布式记（jì）账技术标（biāo）准主要（yào）涉及十个方（fāng）面（miàn）：

术语

（Terminology)；

隐私和个人可识（shí）别信息（xī）保护概述（shù）

[Overview of privacy and personally identifiable information（PII) protection]；

安（ān）全（quán）风险和漏洞（dòng）

（Security risks and vulnerabilities)；

使用区块（kuài）链（liàn）和分布式分类账（zhàng）技（jì）术的（de）身份管理概述

（Overview of identity management using blockchain and distributed ledger technologies）；

参（cān）考架（jià）构

（Reference architecture)；

分类和（hé）本体

（Taxonomy and Ontology)；

合规（guī）性（xìng）智能合约

（Legally binding smart contracts)；

区块（kuài）链（liàn）和（hé）分布式记账技术（shù）系统中智（zhì）能合约的交互概述

（Overview of and interactions between smart contracts in blockchain and distributed ledger technology systems)；

数字资产托管人的安全

（Security of digital asset custodians)；

与互操作性相关的发现问题

（Discovery issues related to inter operability)；等（děng）等。

上述诸多（duō）技（jì）术标（biāo）准的本质（zhì），概括起来，主（zhǔ）要涉及（jí）以（yǐ）下（xià）几（jǐ）个（gè）核心问题的解决：

第一，什么是区块链

统一（yī）对（duì）区块（kuài）链的（de）认识，可以起到拨乱（luàn）反正、正本清源的（de）作用，帮助投资者、监管者准确识别何为“真（区块）链”，何为“伪（区（qū）块（kuài）)链（liàn）”“弱（ruò）链”“空链”“胡链（liàn）”等打着区块链旗（qí）号的各种（zhǒng）骗术。这不（bú）仅是监管的（de）需要，更（gèng）是保（bǎo）护（hù）中小投资者的需要。

第二，如何（hé）利用区块链（liàn）

当下（xià）的（de）区块链（liàn）技术（shù）尚处（chù）在（zài）发展（zhǎn）初期，随（suí）着人们（men）对其认识的深入（rù），金融、法律乃至社（shè）会管理的方方面面，有很多（duō）可以场景适合（hé）区块链的应（yīng）用。统一标准有助于传统行业的从（cóng）业者理解、接受区（qū）块链，参与各方达成共识，快速推进其（qí）应用（yòng）。

第三（sān），如（rú）何管理（lǐ）区块链（liàn）

面对区块链这一新兴事物，各（gè）国（guó）政（zhèng）府都（dōu）非常谨慎，既担心放任其发（fā）展，会对（duì）社会各方面（miàn）带来（lái）意（yì）想（xiǎng）不到的危（wēi）害，又恐全面禁止错过其发展机遇。制定区块链技术的国际标准将会打消各国的（de）上述疑虑（lǜ），使（shǐ）区（qū）块链的技术优势可被各国、各地区共（gòng）享，增进全（quán）人类的（de）福（fú）祉。

第四，区（qū）块链技术（shù）涉（shè）及的安全性

区块链技术一方面涉及一国（或（huò）地区）的网（wǎng）络信息安全，另一方面涉及（jí）参与者的个人（rén）隐私（sī）以及（jí）系统的数据安全。必（bì）须（xū）明确规定区块（kuài）链技术的安全（quán）性涉及哪些（xiē）方（fāng）面以及安全标准为何。

我国区块链的国家标准包（bāo）括基（jī）础标准、业务和应用标准（zhǔn）、过程和方法标（biāo）准、可信和互操作标准、信息安（ān）全（quán）标准等方面（miàn），并将进一步扩大标准的（de）适（shì）用性。在（zài）具体（tǐ）规则（zé）的制定上，应该尽量（liàng）与国际标准接轨，有（yǒu）针对性地解决好（hǎo）以（yǐ）上（shàng）四方面的核心问题。

结（jié）语：

让梦想照进现实

区块链技术之（zhī）所以甫一问（wèn）世，即受到各界的广泛关注和热捧，主要原因在（zài）于其通过技（jì）术手段解决（jué）现实社会中最大的难题一（yī）信（xìn）任和信用。区块链去中心化的（de）特（tè）点，不仅（jǐn）仅意味着可以在金融领域得到充分（fèn）利用（yòng），更是（shì）对社会（huì）各个方面带来极大的冲击和挑（tiāo）战。

在这个过程中，每一个民众、每（měi）一个行（háng）业，甚至政（zhèng）府都可能会被（bèi）席（xí）卷其中。从2017年数字货币的火爆，到什么“币圈一日，人间一年”，再到2018年春节期间大热的所（suǒ）谓“三点钟区块链群”，无不反映（yìng）出（chū）人们在面对区块链技术时（shí），唯恐错失机遇而盲（máng）目跟（gēn）风的焦虑。

其实，几点钟睡不睡和区块链技（jì）术没有任何关系，区块链应用的最大机遇和未来也并（bìng）非五花八门的数字货（huò）币。面（miàn）对（duì）区块（kuài）链（liàn）这样的新（xīn）型技术，我们应该少一（yī）点喧（xuān）嚣浮（fú）躁，多一点理性思考。如何准确理解、合理利用区块链技术，才是正道。

（本文原（yuán）题为《区块链如何监管（guǎn）：应用场景与技术标（biāo）准》，首发于（yú）《中国（guó）法律（lǜ）评论》2018年第6期策（cè）略栏目（第177—185页），原文（wén）10000余字。）

（来（lái）源：中国（guó）法律评论）